Obtenir par la VAE
Conseiller patrimonial agence
Comment l'obtenir par la VAE
- 1Vérifier l'adéquation. Mettre votre expérience en regard des 4 blocs de compétences ci-dessous, et décider si vous visez la certification complète ou certains blocs.
- 2Dossier de faisabilité. Le certificateur (Ecole supérieure de la banque) confirme que votre projet est recevable.
- 3Dossier de validation. Vous décrivez vos activités et vos preuves, avec un accompagnement méthodologique.
- 4Jury. Évaluation par entretien avec le jury en présentiel.
Une validation partielle reste acquise : les blocs obtenus le sont définitivement.
Le métier et les objectifs
La certification « Conseiller patrimonial agence » répond aux besoins de compétences des conseillers de clientèle exerçant dans un réseau bancaire auprès d’une clientèle dite « bonne gamme ». Le conseiller patrimonial a pour mission d’assurer une relation de confiance et de répondre de manière satisfaisante aux besoins du client « bonne gamme ». Il développe un accompagnement personnalisé lors de la prise en charge de la demande d’un client ou d’un prospect. Il analyse et réalise un diagnostic de la situation patrimoniale du client avant de lui proposer une stratégie patrimoniale en rapport avec sa demande. Il propose un conseil et met en œuvre les solutions adoptées par le client, en tenant compte de la réglementation en vigueur.
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Au sein de son établissement, il contribue au développement de la clientèle patrimoniale, tout en maîtrisant les risques associés. L’activité du « Conseiller patrimonial agence » s’exerce le plus souvent dans un établissement bancaire ou dans le secteur de l’assurance. Elle fait partie des fonctions commerciales.
Blocs de compétences évalués
Ouvrez un bloc pour voir les compétences attendues.
RNCP36285BC01Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial
- Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé.
- Qualifier la demande d’un client patrimonial.
- Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial.
- Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande.
- Préparer l’entretien de découverte du client patrimonial.
- Découvrir la situation patrimoniale du client.
- Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client.
RNCP36285BC02Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale
- Elaborer des scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale cohérents.
- Présenter au client patrimonial les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale argumentés.
- Mettre en œuvre les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale.
RNCP36285BC03Mettre en œuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale
- Elaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services).
- Elaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées.
- Elaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance).
- Présenter au client patrimonial les préconisations.
- Négocier les propositions faites au client patrimonial.
- Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial.
- Assurer le suivi de la concrétisation d’une solution patrimoniale
RNCP36285BC04Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maitrisant les risques
- Elaborer un plan d’action commercial.
- Mettre en œuvre le plan d’action commercial de la clientèle patrimoniale.
- Assurer le suivi de la relation client au quotidien.
- Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien.
- Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie au quotidien
- Rendre compte de l’évolution du portefeuille à sa hiérarchie.
Conditions et prérequis
- Le candidat doit attester d’une expérience professionnelle significative et consolidée dans le métier visé par la certification, lui permettant de mobiliser les compétences associées aux blocs constitutifs de la certification, en autonomie et dans des situations professionnelles variées.
- Dans ce cadre, il est attendu du candidat qu’il soit en capacité de situer son activité et d’en sécuriser la mise en œuvre au regard des environnements juridiques et réglementaires en vigueur.
- Prérequis complémentaires : Nous recommandons une expérience sur le poste visé par la certification d’au minimum 3 ans.
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