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Obtenir par la VAE

Responsable de clientèle banque finance assurance

Niveau 6 · Bac+3 / Bac+4RNCP 36978ECORIS

Comment l'obtenir par la VAE

  1. 1Vérifier l'adéquation. Mettre votre expérience en regard des 4 blocs de compétences ci-dessous, et décider si vous visez la certification complète ou certains blocs.
  2. 2Dossier de faisabilité. Le certificateur (ECORIS) confirme que votre projet est recevable.
  3. 3Dossier de validation. Vous décrivez vos activités et vos preuves, avec un accompagnement méthodologique.
  4. 4Jury. Évaluation par entretien avec le jury en présentiel ou à distance.

Une validation partielle reste acquise : les blocs obtenus le sont définitivement.

Le métier et les objectifs

Aujourd’hui, la banque et les assurances sont confrontés à plusieurs enjeux : * Une réglementation française et européenne qui se renforce et se complexifie, à l’échelle nationale, européenne et mondiale * Une diversification des professionnels avec l’arrivée de nouveaux acteurs notamment les bancassurances, les banques en ligne, la grande distribution…Cette intensification de la concurrence contribue à diversifier l’offre de services et de produits * Une montée en puissance du digital qui transforme les secteurs dans leur ensemble avec un impact direct sur les métiers de la banque et des assurances Ainsi, la certification « Responsable de clientèle banque finance assurance » permet au titulaire de participer au développement d’un portefeuille client et d’une agence par :

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* La gestion et le développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation * L’audit patrimonial et l’apport de conseils en matière d’optimisation fiscale * L’animation d’une équipe commerciale dans le secteur de la banque, de la finance ou de l’assurance * L’analyse financière et le bilan assurantiel de clients professionnels Cette certification correspond aux évolutions que connait le domaine de la banque et de l’assurance. La certification intègre des compétences en lien avec les outils numériques pour accompagner la digitalisation des fonctions. De même la veille réglementaire et technique est totalement intégrée pour suivre et s’adapter aux évolutions des métiers visés par la certification.

Blocs de compétences évalués

Ouvrez un bloc pour voir les compétences attendues.

RNCP36978BC01Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la règlementation
  • C1.1 : Identifier et analyser des évolutions de situation de clients en mobilisant ses connaissances en matière de produits bancaires, de produits financiers et de contrats d’assurances (mécanismes, conditions souscription, etc.) afin de conseiller des clients en matière de placements et de souscription d’assurance.
  • C1.2 : Identifier et étudier les évolutions de la réglementation en vigueur et applicable dans les secteurs bancaires, financiers et les assurances pour accompagner un client dans sa prise de décision tout en limitant les risques juridiques.
  • C1.3 : Analyser la situation d’un client afin d’estimer son profil risque, d’évaluer sa solvabilité financière et de justifier sa décision sur l’octroi d’un crédit et sur les conditions tarifaires appliquées dans le respect de la réglementation en vigueur.
  • C1.4 : Mettre en œuvre des stratégies de fidélisation en utilisant des outils de digitalisation permettant de satisfaire les besoins de la clientèle et de faciliter l’accès aux services.
  • C1.5 : Analyser des intérêts respectifs de produits et de services pour un client et pour une agence, un organisme bancaire, financier ou un assureur afin de négocier les conditions financières et de développer le portefeuille clients.
  • C1.6 : Mettre en œuvre des stratégies de conquête en utilisant des outils de digitalisation permettant d’attirer de nouveaux prospects afin d’accroître le volume et la rentabilité du portefeuille clients, tout en respectant la règlementation générale liée à la protection des données (RGPD).
  • C1.7 : Rechercher des complémentarités de produits bancaires, financiers et d’assurance pour les commercialiser à des clients, en menant un entretien de vente-conseil conforme à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance pour les devoirs de conseil et d’information).
  • C1.8 : Expliquer des différences et des spécificités techniques de produits comparables, comparer des produits d’une agence et d’organismes concurrents afin de répondre à d’éventuelles objections clients.
  • C1.9 : Utiliser les solutions digitales pour développer et gérer la relation client à distance.
  • C1.10 : S’exprimer de façon professionnelle à l’écrit comme à l’oral, en français ou en anglais afin de commercialiser des services et produits bancaires, financiers et assurantiels.
RNCP36978BC02Audit patrimonial et conseils en matière d’optimisation fiscale
  • C2.1 : Recenser et évaluer le patrimoine personnel ou professionnel de clients en menant un entretien de découverte client, dans le respect des règles de déontologie, afin de définir les besoins et les attentes d’un client.
  • C2.2 : A partir des informations recueillies, dresser un bilan patrimonial et un diagnostic assurantiel afin de cibler les besoins d’un client et le conseiller sur des opérations de gestion de patrimoine à prévoir.
  • C2.3 : Déterminer des capacités théoriques de financements de clients en fonction du niveau d’endettement et des capacités de remboursement.
  • C2.4 : Réaliser des projections de résultats d’opérations spécifiques et comparer des résultats de différents scénarii de gestion afin d’orienter un client en s’appuyant sur des résultats prévisionnels d’opérations ou de stratégie de gestion.
  • C2.5 : Présenter une stratégie patrimoniale en sélectionnant les solutions les plus adaptées aux intérêts du client et aux intérêts de l’organisme bancaire ou de la société d’assurance, en veillant au caractère responsable et durable de la solution choisie.
RNCP36978BC03Animation d’une équipe commerciale dans le secteur de la banque, de la finance ou de l’assurance
  • C3.1 : Déterminer des profils recherchés en fonction des services à réaliser, afin de les sélectionner et de constituer une équipe.
  • C3.2 : Maitriser les principales règles juridiques afférentes à la gestion des ressources humaines afin d’assurer ses fonctions de management dans le strict respect du Code du Travail.
  • C3.3 : Accompagner ses collaborateurs dans l’évolution de leur métier, en les formant notamment à la digitalisation de la relation et l’utilisation des nouveaux outils.
  • C3.4 : Sensibiliser ses collaborateurs aux questions de déontologie, de confidentialité et de responsabilité, en tenant compte de la politique générale de l’établissement.
  • C3.5 : Anticiper et/ou gérer les conflits entre chaque membre afin d’être garant de la cohésion de l’équipe.
  • C3.6 : Fixer des objectifs commerciaux quantitatifs et qualitatifs auprès de son équipe afin de répondre aux exigences de la Direction.
  • C3.7 : Assurer le suivi des actions commerciales mises en œuvre et procéder à la mise en place d’éventuelles actions correctives afin d’atteindre les résultats attendus.
  • C3.8 : Optimiser les résultats de ses plans d’action en mettant en place une stratégie cross-canal et en tirant profit des nouvelles opportunités liées à la digitalisation de la relation.
RNCP36978BC04Analyse financière et bilan assurantiel de clients professionnels
  • C4.1 : Analyser l’environnement d’une entreprise cliente et identifier l’ensemble des parties prenantes, afin de repérer les enjeux et les évolutions stratégiques risquant d’impacter son activité.
  • C4.2 : Réaliser l’analyse économique et financière d’une entreprise en exploitant des données comptables et financières afin de déterminer le risque client professionnel (endettement, exposition fiscale, valorisation insuffisante, …)
  • C4.3 : Recenser et analyser des projets et des besoins de clients professionnels et les conséquences en termes de besoins de financement, d’assurances, etc.
  • C4.4 : Estimer la faisabilité financière de projets d’entreprises afin de conseiller un client en termes de financement ou de l’orienter éventuellement vers une solution alternative.
  • C4.5 : Proposer des produits en adéquation avec la situation assurantielle de l’entreprise, et accompagner le client dans une prise de décision responsable et durable.

Conditions et prérequis

  • Le candidat devra justifier de responsabilités opérationnelles d’encadrement ou d’autonomie couvrant l’ensemble des domaines d’activités de la certification.

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